เปิด Job Description ก่อนสมัครงานตำแหน่งที่ปรึกษาทางการเงิน
ปัจจุบันเรื่องการเงินเป็นเรื่องสำคัญที่ทุกคนทราบดีว่าจะต้องวางแผน เพื่อที่จะไม่ต้องเหนื่อยเมื่อยามเกษียณ หรือเลิกทำงาน ทำให้หลายคนหันมาใช้บริการที่ปรึกษาทางการเงิน และสร้างรายได้ให้แก่อาชีพนี้จำนวนมาก สำหรับผู้ที่สนใจที่จะทำงานด้านการเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน วันนี้เราจะมาบอกหน้าที่และความรับผิดชอบให้รู้ ก่อนจะมาสมัครงานตำแหน่งที่ปรึกษาทางการเงิน
หน้าที่และความรับผิดชอบของตำแหน่งที่ปรึกษาทางการเงิน
เมื่อคุณสมัครตำแหน่งที่ปรึกษาทางการเงิน หน้าที่หลัก ๆ ของคุณที่ทุกคนเห็นจะเป็นการให้คำแนะนำและงแผนทางการเงินแก่ลูกค้าบุคคลและองค์กร ซึ่งเบื้องหลังการให้คำปรึกษานั้น คุณมีหน้าที่และความรับผิดชอบมากมาย ดังต่อไปนี้
- รวบรวมข้อมูลและวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินเพื่อประเมินสถานะทางการเงินของลูกค้า ซึ่งเป็นหน้าที่ที่เมื่อสมัครเป็นที่ปรึกษาทางการเงินแล้วจะต้องทำอยู่เสมอ เพื่อใช้เป็นข้อมูลพื้นฐานในการให้คำปรึกษาลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ
- วางแผนทางการเงิน เพื่อให้ลูกค้าสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ ซึ่งลูกค้าแต่ละคนก็มีเป้าหมายทางการเงินและกรอบระยะเวลาในการวางเป้าหมายที่แตกต่างกันออกไป ผู้ที่สมัครเป็นที่ปรึกษาทางการเงินจึงต้องวางแผนอย่างรอบคอบเพื่อให้ลูกค้าสามารถบรรลุเป้าหมายได้ตามที่ต้องการ
- นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่ตรงกับความต้องการของลูกค้า หรือสามารถพาลูกค้าไปสู่เป้าหมายทางการเงินได้ตามที่ต้องการ โดยพิจารณาอย่างรอบด้าน ทั้งความพร้อมด้านการเงิน การยอมรับความเสี่ยง และวัตถุประสงค์ทางการเงินของลูกค้า
- ดูแลลูกค้าด้วยหัวใจบริการ ผู้ที่สมัครเป็นที่ปรึกษาทางการเงินจะเก่งเรื่องการเงินอย่างเดียวไม่ได้ แต่ต้องคอยดูแลลูกค้าด้วยหัวใจบริการอีกด้วย เพราะลูกค้าแต่ละคนมีความกังวลใจที่แตกต่างกัน ทำให้ต้องดูแลที่แตกต่างกัน โดยสามารถสร้างทัศนคติเชิงบวกให้แก่ลูกค้าเกี่ยวกับการเงินและการลงทุนได้อย่างดีเยี่ยม
- ปฏิบัติตามข้อบังคับทางการเงินอย่างเคร่งครัด เพื่อความมั่นคงและปลอดภัยตลอดการปฏิบัติหน้าที่
คุณสมบัติของผู้สมัครตำแหน่งที่ปรึกษาทางการเงิน
คุณสมบัติหลัก ๆ ของผู้สมัครที่ปรึกษาทางการเงิน แน่นอนว่าจะต้องเป็นเรื่องของการเงินการลงทุน ซึ่งส่วนใหญ่แล้วจะรับผู้ที่เรียนจบปริญญาตรีที่เกี่ยวกับกับการเงิน อย่างคณะเศรษฐศาสตร์ คณะพาณิชยศาสตร์และการบัญชี คณะบริหารและการจัดการ และคณะอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง แต่หากว่าคุณไม่ได้จบปริญญาตรีสาขาดังกล่าวมาโดยตรง ก็ควรจะมีประกาศนียบัตร หรือความรู้ความสามารถด้านการวางแผนและวิเคราะห์การเงินการลงทุน เพื่อที่จะได้แนะนำให้แก่ลูกค้าได้อย่างเหมาะสม
นอกจากความรู้ความสามารถในการด้านการเงินและการลงทุนแล้ว ผู้สมัครตำแหน่งที่ปรึกษาด้านการเงิน จะต้องมีความสามารถในการสื่อสาร เพื่อที่จะพูดคุยกับลูกค้าให้เข้าใจตรงประเด็น และมีประสิทธิภาพ รวมถึงมีความสามารถในการแก้ปัญหาและรับมือกับสถานการณ์ที่ไม่คาดคิดได้อย่างยอดเยี่ยม
หากว่าคุณอยากสมัครตำแหน่งที่ปรึกษาทางการเงิน ตำแหน่งนี้เป็นตำแหน่งงานที่ค่อนข้างเปิดกว้าง และเป็นที่ต้องการในปัจจุบัน อย่ารอช้า สมัครเลย
